สล๊อตเว็บตรง Website

  อย่าหยุดเรียนรู้พื้นฐานของการพนันออนไลน์ด้วยคำแนะนำของเรา ทีมผู้เชี่ยวชาญของเรามีเป้าหมายที่จะครอบคลุมทุกแง่มุมของการพนันออนไลน์ในส่วนนี้ ไม่ว่าคุณจะเล่นการพนันที่คาสิโนออนไลน์ในยุโรปหรือคาสิโนออนไลน์สุดหรูในสหราชอาณาจักร คำแนะนำของเราจะช่วยคุณปรับปรุงประสบการณ์การพนันโดยรวมและรับรองว่าคุณจะเล่นได้อย่างปลอดภัย

  ในอดีต คาสิโน นักบัญชี และสถาบันการพนันอื่นๆ ทั้งออนไลน์และออฟไลน์ ถูกใช้เพื่อการฟอกเงินและกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ ส่งผลให้เขตอำนาจศาลหลายแห่งกำหนดข้อจำกัด อย่างไรก็ตาม แนวการกำกับดูแลกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และในขณะที่สถาบันเหล่านี้สร้างรายได้หลายล้านดอลลาร์ เขตอำนาจศาลที่มักจะขมวดคิ้วกับการพนันกำลังเริ่มเปลี่ยนทัศนคติของพวกเขา

  เวียดนาม ซึ่งเป็นประเทศที่ห้ามการพนันมานานหลายศตวรรษ กำลังพิจารณาที่จะให้การพนันกีฬาถูกกฎหมาย เนเธอร์แลนด์และเยอรมนีรับรองการพนันออนไลน์ในปี 2564 ตามรอยเพื่อนบ้านในยุโรปอย่างสเปน อิตาลี สหราชอาณาจักร เบลเยียม สวิตเซอร์แลนด์ ฝรั่งเศส และเดนมาร์ก iGaming—อุตสาหกรรมเกมทางอินเทอร์เน็ตรูปแบบใหม่—เริ่มดำเนินการในออนแทรีโอ แคนาดาเมื่อเดือนเมษายนปีที่แล้ว

  แม้ว่าจะฟังดูคล้ายกัน แต่บทความนี้จะกล่าวถึงความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการเล่นเกม การพนัน และการเดิมพัน รวมถึงวิธีปฏิบัติตามกฎระเบียบในประเทศต่างๆ

  “เกม” และ “การพนัน” มักใช้สลับกันได้ แต่อย่างแรกนั้นขึ้นอยู่กับทักษะในระดับหนึ่ง (เช่น โป๊กเกอร์) ในขณะที่อย่างหลังนั้นขึ้นอยู่กับเกมแห่งโอกาสทั้งหมด (เช่น รูเล็ตและเกมคาสิโนออนไลน์อื่น ๆ )

  การเดิมพันอาจเกี่ยวข้องกับการทำนายเชิงกลยุทธ์ของเหตุการณ์ในชีวิตจริงที่ได้รับการสนับสนุนจากข้อมูลและการวิจัย ตัวอย่างที่พบบ่อยที่สุดคือการเดิมพันการแข่งขันกีฬา รายการเรียลลิตี้โชว์ และการเลือกตั้ง

  การพนัน Crypto คือการพนันออนไลน์ประเภทหนึ่งที่ใช้สกุลเงินเสมือนเป็นวิธีการชำระเงิน ข้อดีของวิธีนี้ ได้แก่ การรักษาความปลอดภัยเพิ่มเติมที่นำเสนอโดยเทคโนโลยีบล็อคเชน และความสามารถสำหรับผู้เล่นในการถอนเงินจากบัญชีของตนได้ทันที ไม่เหมือนในคาสิโนออนไลน์แบบดั้งเดิม

  Sumsub ได้จัดทำคู่มือ KYC สำหรับอุตสาหกรรมเกมในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา เพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เข้าใจกฎหมายการเล่นเกมในประเทศเหล่านี้ และเพิ่มประสิทธิภาพขั้นตอนการตรวจสอบ คุณจะได้เรียนรู้วิธีต่อสู้กับการฉ้อโกง สร้างกระบวนการตรวจสอบที่เหมาะสม คัดกรองผู้ใช้เรื่องการฟอกเงิน และรักษาอัตราคอนเวอร์ชันให้สูง:

  ในปี 2009 Financial Action Task Force (FATF) ได้แก้ไขคำแนะนำเพื่อเพิ่มภาระผูกพัน AML สำหรับคาสิโน เป็นผลให้ประเทศสมาชิก FATF ได้เสริมสร้างแนวการกำกับดูแลสำหรับคาสิโน เจ้ามือรับแทงม้าและอื่น ๆ

  เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด โปรแกรม AML ที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งจำเป็น เป้าหมายคือการป้องกันลูกค้าและธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ให้เข้าสู่ระบบการเงิน อย่างไรก็ตาม อาชญากรกำลังสร้างวิธีการที่ซับซ้อนเพื่อแอบแฝงอยู่ตลอดเวลา ดังนั้นโปรแกรม AML ที่มีประสิทธิภาพอย่างแท้จริงจะต้องสามารถจัดการกับความพยายามในการฉ้อโกงครั้งใหม่และซับซ้อนได้ มิฉะนั้นธุรกิจจะประสบความสูญเสียทางการเงินและชื่อเสียง

  แม้ว่ากฎหมาย AML จะเหมือนกันสำหรับคาสิโนออนไลน์และแอปเดิมพัน แต่การเดิมพันยังคงมีลักษณะเฉพาะของตัวเอง และความเป็นไปได้ของการฟอกเงินก็มีสูง

  อาชญากรลงทุน/ซื้อร้านพนันโดยตรง นี่คือเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในเมืองเบรเมิน ประเทศเยอรมนี เป็นผลให้รัฐบาลเมืองตัดสินใจปิดร้านรับพนันทั้งหมด

  โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML เพื่อป้องกันไม่ให้ธุรกิจการพนันกลายเป็นแหล่งที่มาของอาชญากรรมและปฏิบัติตามกฎข้อบังคับในการเดิมพัน จะต้องปฏิบัติตามโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML อย่างละเอียด เหนือสิ่งอื่นใด สิ่งนี้ควรอธิบายว่าบริษัทต่างๆ ตรวจจับ ประเมิน และรายงานอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างไร

  การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD) ก่อนที่ลูกค้าจะได้รับอนุญาตให้เดิมพัน พวกเขาจะต้องผ่านการตรวจสอบความรอบคอบของลูกค้า สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการได้รับข้อมูลลูกค้าเพื่อยืนยันตัวตนและประเมินว่าพวกเขาเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมหรือไม่

  การตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) ในกรณีที่ความเสี่ยงของการฟอกเงินสูงขึ้น บริษัทต่างๆ จะใช้สิ่งที่เรียกว่าการตรวจสอบสถานะขั้นสูง องค์ประกอบที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งของ EDD คือการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าไม่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

  การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง นี่เป็นการบริหารความเสี่ยงเพิ่มเติมอีกชั้นหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบลูกค้าและติดตามธุรกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

  การตรวจสอบ AML อิสระ การตรวจสอบประเภทนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ ตรวจพบข้อบกพร่องและความล้มเหลวในกลยุทธ์ AML ของตน และแก้ไขปัญหาก่อนการตรวจสอบตามกฎระเบียบ ดังนั้นบริษัทต่างๆ จึงสามารถได้รับความคุ้มครองจากค่าปรับตามกฎระเบียบในระดับสูง

  ผู้ประกอบการการพนันจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่มุ่งป้องกันการฟอกเงินของคาสิโนและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (ML/FT) นี่เป็นอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากมีลักษณะที่มีความเสี่ยงสูงและคาสิโนออนไลน์มักจะทำผิดพลาดอันเจ็บปวดซึ่งส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับจำนวนมาก

  โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML คาสิโนออนไลน์จะต้องพัฒนาโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนเองโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการฉ้อโกง โปรแกรมควรอธิบายวิธีที่บริษัทตรวจจับ วิเคราะห์ และรายงานเหตุการณ์ทางอาญา เช่น การฟอกเงินจากการพนัน และการพยายามฉ้อโกง ไม่มีระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดสากล ดังนั้นคาสิโนออนไลน์แต่ละแห่งจึงต้องพัฒนาระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดตามลักษณะเฉพาะของธุรกิจของตน

สล๊อตเว็บตรง

  การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD) เกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับลูกค้า (เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิด) และตรวจสอบยืนยันผ่านแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบผู้ใช้ (หรือ “นักพนัน”) กับฐานข้อมูลที่มีบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEP) บุคคลที่ถูกคว่ำบาตรและถูกบล็อก และสื่อที่ไม่พึงประสงค์

  Enhanced Due Diligence (EDD) เป็นการตรวจสอบที่ซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งจำเป็นหากลูกค้ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน อย่างไรก็ตามคาสิโนออนไลน์จำเป็นต้องดำเนินการ EDD เกือบทุกครั้งเนื่องจากมีความเสี่ยง ML สูงที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนนี้ EDD รวมถึงการตรวจสอบเอกสารแหล่งที่มาของเงินทุน (SoF) ซึ่งรวมถึงบัตรเดบิต/เครดิต ใบแจ้งยอดธนาคาร บัญชีออมทรัพย์ เงินเดือนล่าสุด ฯลฯ ประเภทของเอกสาร SoF ที่ยอมรับอาจแตกต่างกันไปในแต่ละคาสิโน

  การฝึกอบรมพนักงาน หากทีมของคุณไม่ได้ตระหนักถึงสัญญาณอันตรายที่เกี่ยวข้องกับ AML แม้แต่เครื่องมือป้องกันแบบอัตโนมัติก็ไม่สามารถช่วยให้คุณปลอดภัยได้ ดังนั้นคาสิโนออนไลน์จะต้องจัดให้มีการฝึกอบรมที่จำเป็นแก่เจ้าหน้าที่กำกับดูแลรวมถึงหลักสูตรทบทวนความรู้ประจำปี ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบควรตระหนักถึงข้อกำหนดทั่วไป (เช่นการตรวจสอบ SoF) รวมถึงการยอมรับความเสี่ยงเฉพาะสำหรับคาสิโนของพวกเขา

  การรายงาน เพื่อหลีกเลี่ยงการละเมิดกฎหมาย ผู้ปฏิบัติงานจะต้องรายงานเหตุการณ์ที่ทราบหรือน่าสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายเสมอ นอกจากนี้ ผู้ปฏิบัติงานควรทราบว่าไม่มีเกณฑ์ทางการเงินขั้นต่ำสำหรับการรายงานกิจกรรมนี้

  การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง การตรวจสอบช่วยให้ผู้ให้บริการการพนันมองเห็นภาพรวมของลูกค้า ธุรกิจและโปรไฟล์ความเสี่ยง รวมถึงแหล่งเงินทุนหากจำเป็น การรู้จักลูกค้าของคุณมีประโยชน์ เนื่องจากไม่ได้อยู่ที่ขั้นตอนการลงทะเบียนเสมอไปเมื่อผู้ฉ้อโกงหรือผู้ฟอกเงินเปิดเผยตัวเอง

  การตรวจสอบ AML อิสระ ผู้ตรวจสอบอิสระควรตรวจสอบโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML เพื่อวัดประสิทธิภาพและหลีกเลี่ยงค่าปรับตามกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้น การตรวจสอบดังกล่าวช่วยให้ธุรกิจตรวจพบความล้มเหลวของ AML และแก้ไขก่อนการตรวจสอบตามกฎระเบียบ ดังนั้นบริษัทต่างๆ จึงสามารถได้รับความคุ้มครองจากค่าปรับตามกฎระเบียบในระดับสูง

  มาตรการป้องกันการกู้ยืมเงิน ในสหราชอาณาจักร คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อป้องกันการให้กู้ยืมเงินระหว่างลูกค้าในสถานที่ของตน ในทำนองเดียวกัน หากการให้กู้ยืมเงินดูเหมือนจะมีลักษณะเชิงพาณิชย์และ/หรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรม ML คาสิโนออนไลน์จะต้องเตรียมที่จะรายงานกรณีดังกล่าวต่อคณะกรรมาธิการการพนัน

  เมื่อเร็วๆ นี้ คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรได้ทำให้การลงทะเบียนและการตรวจสอบลูกค้ามีความเข้มงวดมากขึ้น หากไม่มีการตรวจสอบยืนยันที่ประสบความสำเร็จ คาสิโนจะไม่อนุญาตให้ผู้ใช้ฝากเงินหรือให้สิทธิ์ในการเข้าถึงเกมฟรี เดิมพันฟรีหรือโบนัส

  ในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ คาสิโนออนไลน์จะต้องดำเนินการตามขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกฎระเบียบ AML ในท้องถิ่น ข้อกำหนด KYC สำหรับคาสิโนแตกต่างกันไปในแต่ละเขตอำนาจศาล แต่โดยทั่วไปจะรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

  การพนันจะสนุกได้ก็ต่อเมื่อทำอย่างชาญฉลาด มิฉะนั้นจะเกิดอันตรายได้ เพื่อให้แน่ใจว่านักพนันและนักเล่นเกมจะไม่ตกอยู่ในความเสี่ยง หน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้คาสิโนออนไลน์และร้านรับพนันปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการพนันอย่างมีความรับผิดชอบ

  นอกจากนี้ยังใช้กับวิดีโอเกมด้วย ในปี 2019 บริษัทวิดีโอเกมเผชิญกับความเสี่ยงที่จะถูกดำเนินคดีในสหราชอาณาจักรเกี่ยวกับการพนันโดยเด็ก โดยมีผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น สกินและกล่องของขวัญใน Counter-Strike และ Call of Duty สกินเป็นไอเท็มในเกมที่สามารถชนะได้ในเกม ในขณะที่กล่องของขวัญเชิญชวนให้ผู้เล่นจ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อรับรางวัลลึกลับ ไอเทมเหล่านี้ไม่ได้ถูกกำหนดให้เป็นการพนันภายใต้กฎหมายของสหราชอาณาจักร เนื่องจากไอเทมในเกมไม่สามารถแลกเปลี่ยนเป็นเงินสดในเกมได้ อย่างไรก็ตาม ยังคงสามารถซื้อและแลกเปลี่ยนด้วยเงินจริงบนเว็บไซต์อื่นได้ และการได้มาอาจเกี่ยวข้องกับองค์ประกอบของโอกาส คล้ายกับการวางเดิมพัน คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรกล่าวว่าพร้อมที่จะควบคุมสิ่งนี้เมื่อมีการนำกฎหมายที่เหมาะสมมาใช้

  ตามกฎหมายการพนันแห่งสหราชอาณาจักรปี 2005 การอนุญาตให้ผู้ใดก็ตามที่มีอายุต่ำกว่า 18 ปีเข้าไปในสถานที่เล่นการพนันที่ได้รับอนุญาตถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม การศึกษาในปี 2019 ที่จัดทำโดย GambleAware และมหาวิทยาลัยบริสตอล พบว่า 50% ของเด็กอายุ 17 ปีที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรเล่นการพนันเป็นประจำ เพื่อปกป้องตนเองจากการพนันที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะและค่าปรับตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้เล่นใหม่ส่งบัตรประจำตัวอย่างเป็นทางการเพื่อตรวจสอบเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด KYC ของคาสิโน

  อายุที่กฎหมายกำหนดสำหรับการพนันจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ส่วนใหญ่กำหนดไว้ที่ 18 ปี ในขณะที่กรีซและรัฐในอเมริกาส่วนใหญ่อยู่ที่ 21 ปี ในมอลตา อายุจะสูงกว่านี้มาก โดยที่คนในท้องถิ่นคือ 25 ปี ในขณะเดียวกันโปรตุเกสก็มีกฎหมายที่ซับซ้อน โดยข้อกำหนดด้านอายุจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถาบัน

  สิ่งสำคัญของการพนันอย่างมีความรับผิดชอบคือความสามารถในการหยุดพฤติกรรมทำลายล้างก่อนที่จะส่งผลกระทบร้ายแรงต่อผู้เล่น ดังนั้นคาสิโนออนไลน์ควรระวังสัญญาณเตือน นี่หมายถึงการดำเนินการสามขั้นตอนเฉพาะเพื่อตรวจจับการติดการพนัน

  เมื่อลงชื่อเข้าใช้ผู้เล่น คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบว่าชื่อของพวกเขาปรากฏอยู่ในรายการยกเว้นตนเองหรือไม่ หากเป็นเช่นนั้น คาสิโนควรห้ามไม่ให้เข้าไป รายชื่อที่ยกเว้นตนเองอาจเป็นของคาสิโนบางแห่งหรือเป็นส่วนหนึ่งของโครงการจำกัดตนเองระดับชาติที่กว้างขึ้น เช่น GAMSTOP ในสหราชอาณาจักร

  การตรวจจับสัญญาณของการติดการพนันเป็นกระบวนการต่อเนื่องและเกิดขึ้นตลอดวงจรชีวิตของลูกค้า พฤติกรรมเสพติดอาจเกิดขึ้นได้หลายโอกาส เช่น เมื่อผู้เล่นไล่ตามความสูญเสีย เล่นเดิมพันสูง หรือแสดงรูปแบบการพนันที่ไม่อยู่กับร่องกับรอย เมื่อตรวจพบพฤติกรรมที่เป็นปัญหาแล้ว คาสิโนออนไลน์ควรจำกัดผู้เล่นที่ได้รับผลกระทบไม่ให้ใช้บริการของตน และแนะนำให้พวกเขาช่วยเหลือ